La inflación, la mayor estafa de todos los tiempos (I)
Hace ya algunos años Tomas Jefferson emitió esta grave sentencia: “Si el pueblo otorgara a los bancos el poder de emitir dinero, los bancos y las corporaciones crecerían por encima de los individuos desproveyéndoles de toda propiedad hasta que sus hijos despertaran sin hogar en el continente que fue conquistado por sus padres”. Algunos años más tarde Henry Kissinger también dijo que quien controla el dinero controla al mundo, sin duda era de la misma opinión que Meyer Amschel Rothschild el padre de la banca internacional, tal y como la conocemos hoy en día. Lo verdaderamente preocupante después de tener en cuenta estas afirmaciones provenientes de poderosos hombres del establishment acerca del poder que otorga el control del dinero es el consdierar la siguiente afirmación de Reginald Mckenna: “Los bancos pueden crear, y de hecho lo hacen, dinero de la nada”. Si todo lo anterior fuera cierto, los bancos, esas rancias instituciones financieras que aportan tan poco valor a la sociedad tendrían un gran poder sobre nosotros y además ese poder les saldría prácticamente gratis.
El dinero en si no es más que otra mercancía, ya sea en su forma de metal acuñado o de papel impreso, su única diferencia con las revistas o las cuberterías es que la gente lo cree útil para hacer circular toda clase de mercancías o servicios. En cierta manera el poder del dinero es como el de la iglesia, el día que se deje de creer en él desaparecerá. Ya ha ocurrido alguna vez y hemos podido comprobar como algunas divisas se han desplomado a lo largo de la historia, antiguamente esto podía ocurrir debido a su degradación (resultante de la rebaja de la proporción de metales preciosos en las monedas acuñadas) o por el caso contrario una abundancia excesiva de metales que son acuñados, la cual tendía a disminuir el valor real de la plata o el oro y con ello el del dinero que antiguamente se basaba en estos. Eso era antes cuando la mercancía que se utilizaba para hacer circular las demás mercancías tenía una base de valor real, estaba compuesto por algo que era codiciado por casi todos los hombres: el oro y la plata.
Solo un necio confunde valor con precio, es uno de los dichos más populares en España y dicha sentencia coincide plenamente con la enseñanzas del más brillante economista de todos los tiempos: “Y aunque los bienes no siempre obtienen dinero con la misma facilidad con la que el dinero obtiene bienes, a largo plazo ocurre lo contrario: éstos lo consiguen a aquel más fácilmente que a la inversa. Los bienes sirven para muchas cosas aparte de adquirir dinero, pero el dinero sólo sirve para comprar bienes. Por lo tanto el dinero corre necesariamente tras los bienes pero los bienes no siempre ni necesariamente corren tras el dinero”
Y es en este punto donde arranca este pequeño ensayo basado en las relaciones entre el valor y el precio de las cosas que básicamente consiste en una investigación sobre las causas que hacen que en términos generales y contra las más elementales normas de lógica se produzca un aumento general de los precios. Durante años me negué a admitir lo que mi lógica me dictaba: ¿Cómo va ir la inflación en contra de la tendencia natural? ¿Quién puede tener el poder suficiente para provocar esa tendencia en tantas economías y a lo largo de tantos años? Semejante disyuntivas sin duda alguna resultaban desalentadoras para seguir los dictados de la más pobre y simple lógica. Sin duda hubo dos acontecimientos que cambiaron mi perspectiva, la investigación a través de Internet y el comenzar con la lectura de algunos grandes autores como Adam Smith.
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Yo difiero en lo dicho aqui. Si bien todo es correcto, que la economia funciona de esa manera, los bancos centrales generan el dinero de la nada, que prestan a otros bancos y estos a su vez a otros bancos, cajas y clientes; provocando la llamada inflación permanente; no estoy de acuerdo con las conclusiones. El Banco Central es el que determina el llamado precio del dinero, que no es más que los tipos de interés. La función basica es intentar regular la economia del pais o de una zona, controlando, “en teoría”, la inflación.
Para mi, el sistema es casi-perfecto, ya que obliga al mundo a seguir evolucionando. Es decir, esos prestamos del Banco Central se los tienen que devolver + los intereses. Esto provoca, inevitablemente, la inflación casi-permanente mundial, y por lo tanto cada dia que pasa, de media, el dinero vale menos. Por ello el dinero debe de servir, sólo, como mero instrumento de intercambio. Lo que se debe poseer son activos, el valor de los activos se perpetua en el tiempo va de la mano con la inflación. Que activos son los adecuados? en terminos generales todos, aunque hay algunos mejores que otros (terrenos, joyas, arte, antigüedades, materias primas, acciones, …). Hay algunos que tienen riesgos a corto y medio plazo, como son las acciones, materias primas, etc…, otros se acercana al precio de dinero y cerca de la inflación, como son los depositos bancarios, bonos, letras T, etc… También hay que decir que hay activos complejos (maquinarias, etc…) que pierden valor por viejos, hasta un cierto punto en el que se abraza con la inflación. Es decir una maquina constituida basicamente por hierro, perdera valor a medida que deje de funcionar o produzca menos respecto a otras maquinas, hay un punto, que lo unico que vale es el material, es decir el hierro en si mismo o piezas sueltas, y estas son las que se revalorizan junto a la inflación y lo que dicte el mercado en ese momento.
Lo importante para que una economia vaya medianamente bién es que el Banco Central controle el precio del dinero, para que la economia no se dispare mucho, provocando una inflación galopante, lo cual aumentaría el diferencial salarios / precios, y por lo tanto una bajada en el consumo, y posiblemente provocando una recesión posterior.
Si se piensa todo esto de la creación del dinero de la nada mas profundamente, te das cuenta de que el sistema es casi-perfecto: Estimula a que generes riqueza ya que tienes que devolverlo + intereses; Y lo más importante es que da oportunidades nuevas a los demás elementos del sistema. Esto ultimo es la clave del sistema, tal y como esta planteado, cualquiera puede crear de la nada mucha riqueza ya que el sistema casi siempre esta bombeando dinero, o lo que es lo mismo, nuevas oportunidades. Te puedes arruinar unas cuantas veces y volver hacerte rico (hay muchos casos de estos) gracias a este sistema.
Esto ultimo se puede ver imaginando este ejemplo, en el que el dinero siempre es el mismo, que no existiera la generación de dinero de la nada. Es facil ver que el sistema se colapsaría llegado a un punto. Veamos, ponemos a los elementos en un escenario, le damos a cada uno una cantidad de dinero, y empiezan a realizar transacciones economicas, por diversas causas coyunturales algunos elementos se quedan sin dinero y otros son mas ricos pq tienen su dinero. Inevitablemente habría un colapso, ya que no hay generación de dinero. Otra cuestión es el crecimiento de la población, al haber mas personas en ese escenario habría que repartir el dinero, por lo que las porciones serían más pequeñas. Me atrevería a decir que ocurría lo contrario a lo actual, que los activos cada vez valgan menos y el dinero cada vez más. Te sería mas rentable tener el dinero bajo la almohada (debajo del puente) que tener una vivienda, que tener un negocio, que invertir en maquinaria para producir. Creo que sería la involución del sistema, sería un circuito cerrado, no se podría crecer. Exactamente no se lo que podría ocurrir, pero nada bueno saldría de ahí.
El problema que yo veo al sistema es de cultura financiera. Los gobiernos deberían introducir asignaturas en su educaciones básicas sobre este tema, ganaríamos todos mucho, y por lo tanto el país.
Un saludo.
Comment por admin :: Julio 9, 2007 @ 11:20 am[...] que usamos es importante ya que afecta directamente a la productividad. En los anteriores posts: La inflación: la mayor estafa de todos los tiempos , apuntabamos que la influencia del progreso tiende en general a hacer cada vez más barato todo [...]
Pingback por El Intercambiador » La Reserva Federal es una entidad ilegal (III) :: Agosto 6, 2007 @ 4:27 am